Fazer investimentos no mercado internacional pode ser uma das melhores opções para diversificar a sua carteira de investimentos, e com isso, ter mais formas de rentabilidade.
Mas, antes mesmo de iniciar essas operações, é preciso saber um pouco mais sobre o mercado internacional.
Por conta disso, pensando em te ajudar, trouxemos algumas informações sobre investimentos no mercado internacional que todos os investidores precisam conhecer, quais as formas de investir e as vantagens dessas operações.
Se quiser entender melhor sobre esse tema e se vale a pena diversificar a sua carteira, continue a leitura!
Mercado internacional: por que investir?
Os investimentos no mercado internacional são aqueles onde o seu capital passa a estar exposto a uma economia estrangeira.
Essa exposição tem sido cada vez mais procurada pelos investidores, e se você deseja entender o porquê e quais as maiores vantagens, confira a seguir:
Diversificação de carteira
A primeira vantagem do mercado internacional é a diversificação de carteira. Os investimentos feitos nesse mercado podem te colocar sobre diferentes modalidades, mas é válido lembrar que os riscos também são diferentes.
Com isso, a sua carteira não fica apenas vulnerável a um fator. Com o investimento no mercado internacional, é possível distribuir os riscos, e com isso, eles podem ser compensados.
Isso significa que, quando o mercado internacional estiver em desvalorização em determinada área, outra pode estar em alta.
Carteira dolarizada
Você já deve ter observado que o mercado dos Estados Unidos é onde os investidores mais aplicam seus investimentos, não é mesmo?
Uma das grandes vantagens dessas operações é ter a carteira dolarizada. Isso significa estar vinculado aos ativos da moeda deste local. Quando você investe no mercado internacional que envolve os EUA, os aportes estão ligados diretamente às variações do câmbio.
Isso acontece mesmo quando o investimento é feito de maneira indireta, pois, por ser uma moeda utilizada em todo o mundo, ela não está relacionada a grandes instabilidades políticas e econômicas, o que acontece no Brasil.
Com isso, os investimentos nesse mercado internacional podem ser feitos como estratégia de proteção. É válido lembrar que a relação do dólar com a bolsa do Brasil deve ser levada em consideração, pois existe uma correlação negativa. Quando a bolsa está desvalorizada, o dólar fica valorizado sobre o real.
Isso acontece porque, quanto a bolsa de valores está em alta, é comum que mais investidores estrangeiros sejam atraídos. Com isso, quando o dólar aumenta, há desvalorização. Mas, quando a bolsa está em queda, o dólar é valorizado pela baixa oferta.
Investimentos descorrelacionados
Outra vantagem de investir no mercado internacional, além de diversificar a sua carteira, é a descorrelação entre os investimentos realizados.
Isso significa a exposição entre os setores, áreas e economias que não possuem interação entre si ou não possuem um comportamento igual de acordo com cada cenário dos investimentos.
Com isso, é muito importante se atentar para não cair na diversificação falsa. Esse cenário acontece quando os aportes são feitos em alternativas diferentes, mas que podem ser afetados pelos riscos de forma igual. Um exemplo comum é quanto o investidor compra ações de diferentes companhias, mas que fazem parte de um mesmo setor.
Assim acontece quando os investimentos são feitos no mesmo país, e eles estão relacionados ao mesmo risco.
No investimento internacional, é possível fazer a diversificação, principalmente porque eles são focados nos mercados maiores e também nas economias mais fortes.
Com isso, as crises financeiras que acontecem nas instituições do Brasil, podem não impactar nessas alternativas de investimentos no mercado internacional.
Mas, ao fazer esse investimento, é possível chegar à descorrelação, e os movimentos de altas ou quedas podem ser independentes.
É válido destacar que as crises que acontecem nos Estados Unidos podem ser sentidas em todo o mundo por conta da importância da sua economia e do dólar. Mas, também é comum que essas crises sejam recuperadas de forma mais rápida.
Maneiras de investir no mercado internacional
Agora que citamos um pouco sobre o conceito de investimentos no mercado internacional e quais as maiores vantagens, vamos falar sobre as maneiras de fazer esses investimentos e quais as especificações de cada uma. Confira:
Investimento direto
O primeiro tipo de investimento no mercado internacional que você pode fazer é o direto. Ele acontece a partir da negociação dos títulos e ativos estrangeiros entre o investidor e a empresa que os comercializa.
Para fazer esse investimento é necessário ter uma conta em um banco do país onde você vai aplicar. Existem muitas instituições financeiras que fazem esses tipos de serviços, mas é comum que nem todas aceitam os cadastros de investidores não residentes.
Outro ponto importante é que esse processo pode ser bem burocrático, posição você precisa enviar os seus documentos que forem solicitados pelo Banco.
Depois de a sua conta ser aprovada, é necessário transferir o dinheiro para ela e fazer o câmbio, pois o investimento só pode ser feito na moeda local.
Assim, é possível escolher quais os investimentos você irá fazer a partir das opções disponíveis no banco, e assim, aplicar. Entender como funciona a questão tributária do país é essencial.
Essa opção pode não ser a mais prática dentro do mercado internacional de investimentos, afinal, o investidor precisa seguir todas as regras daquele determinado país. Com isso, é preciso seguir as regulações, regras, tributação, idiota, ativos disponíveis, títulos e legislação local.
ETFs
Essa sigla faz referência a Exchange Traded Fund, que pode ser traduzida como Fundos de Índice. Essa é mais uma alternativa de investimento no mercado internacional.
Um dos maiores diferenciais dos ETFs é o objetivo, onde a finalidade desse investimento é espelhar todos os resultados de um determinado índice que foi escolhido previamente.
Dessa forma, a valorização ou a desvalorização do investimento pode estar relacionada diretamente ao indicador financeiro desejado. É muito importante que o gestor tenha conhecimento sobre os fundos e os ativos que cada índice deseja seguir de acordo com suas proporções.
Assim, os ETFs envolvem uma gestão da carteira de forma passiva, afinal, o intuito é não superar o indicador financeiro. Assim, o gestor precisa adotar algumas medidas para aumentar a rentabilidade e proteger os seus investimentos contra a queda.
Os ETFs são fundos de condomínios fechados, e com isso, depois da oferta inicial, as cotas passam a ser negociadas apenas no mercado secundário. Eles podem ser investidos tanto na renda fixa quanto na renda variável, podendo estar expostos a indicadores internacionais ou nacionais.
Com isso, uma das opções é investir em cotas de ETFs que sigam os índices de mercados diferentes. O investidor consegue escolher o índice de acordo com a estratégia que aplica em seus investimentos.
Fundos internacionais
Outra maneira de conseguir investir no mercado internacional é através dos fundos internacionais. Essa opção está disponível em diversas plataformas do país, principalmente em instituições financeiras de investimentos.
Esses fundos de investimentos internacionais são maneiras de fazer aplicações coletivas. Os veículos lançados no mercado possuem uma estratégia já definida através de um regulamento. Quem estiver interessado em adquirir uma dessas cotas, participa dos seus resultados.
Os responsáveis pelas movimentações de capital nos fundos internacionais são os gestores, pois eles precisam seguir todo o regulamento e usar suas habilidades e conhecimentos para obter ganhos.
Esses investimentos no mercado internacional são regulados pela Comissão de Valores Mobiliários, que possui regras sobre o mercado financeiro, trazendo mais segurança e transparência para os investidores.
Os fundos internacionais são aqueles que investem em títulos ou ativos de países internacionais, e como cada fundo desse possuem estratégias diferentes a serem adotadas, o investidor precisa pesquisar todas as opções.
É importante lembrar que os fundos internacionais podem não estar acessíveis a todos os investidores, e muitos deles são direcionados apenas a investidores considerados qualificados, ou seja, aqueles que possuem mais de R$1 milhão em investimentos ou possuem certificados dentro do mercado financeiro.
BDRs
Mais uma maneira de conseguir realizar investimentos no mercado internacional é a partir dos BDRs. Essa sigla faz referência ao termo Brazilian Depositary Receipts, que significa Certificado de Depósito de Valores Mobiliários.
Esses investimentos também podem ser encontrados dentro da bolsa de valores do Brasil, assim como os ETFs. Eles funcionam como certificados que são negociados no Brasil e representam ativos e ações emitidos em outros países.
Nesse investimento, uma empresa depositária compra os ativos de outros países e deixa-os em uma instituição sob custódia, emitindo os certificados de BDRs com lastro em cada um deles.
Feito isso, o investidor consegue adquirir esses certificados na bolsa de valores, se expondo ao mercado internacional de investimentos.
Mesmo que o investidor não tenha os ativos de forma direta, é possível estar exposto a todos os resultados, afinal, os BDRs apresentam oscilações iguais aos ativos que foram lastrados. Mas, como o câmbio também pode influenciar, podem haver determinadas variações.
Agora que você entendeu um pouco mais sobre como funciona o mercado internacional e quais as melhores maneiras de investir, é importante avaliar todas as especificações separadamente, para assim, analisar qual é mais interessante para o seu perfil de investidor.
Se quiser ter segurança para tomar decisões mais assertivas, entre em contato conosco através do site!
